Все о мошенничестве. Как распознать и как с ним бороться

В 2019-ом году размер мошенничества в банковской сфере составил 6,4 миллиарда рублей. И это только в России. Мошенники с каждым годом становятся всё более изобретательными. Поэтому очень важно уметь их распознавать, чтобы не потерять свои деньги. Давайте разберёмся, какие виды мошенничества существуют, как их определить и как с ними бороться.

Пандемия вызвала резкий всплеск мошенничества

К сентябрю 2020 года по данным Центробанка число мошеннических звонков выросло на 200%. С апреля по май зафиксированы 165000 попыток украсть деньги с банковских карт, всего на 1,6 миллиардов рублей.

Аферисты осаждают всех. Павел Медведев, финансовый уполномоченный Ассоциации российских банков, жаловался на конференции «Территория финансовой безопасности» 28 октября, что каждый день получает по 2-3 звонка, с предложениями выгодно вложить деньги.

Не сегодня — завтра зазвонит ваш телефон, и веселый напористый собеседник начнет запугивать кризисом, льстить, сопереживать, и обещать златые горы. Не телефон, так Вконтакте, Instagram, TikTok, e-mail. Все равно достанут, давайте готовиться заранее.

Очень занятой покупатель

А с этим видом обмана осторожными надо быть тем, кто продает что-нибудь на интернет-барахолках. Выставили вы, например, на продажу надоевший iPhone, и вот находится подходящий «покупатель». Он выходит на связь он через мессенджер и втирается в доверие: расспрашивает о состоянии товара, комплектации и прочем. Любопытно, что почти всегда мошенник представляется девушкой.

Когда все вроде бы улажено, выясняется незначительный нюанс: покупательница отсутствует в стране и вообще очень занята, но уж очень хочет сделать подарок своему племяннику/деверю/свату. Деньги за товар готовы перечислить на карту продавца. Раньше тупо пытались выспросить о карте все-все, сегодня же поступают более хитро: бросают ссылку на фишинговую страницу, замаскированную под официальную страницу банка, и вот уже там надо ввести данные карточки. Очевидное соседство с типом мошенничества, описанным выше.

Очень занятой покупатель

Подвидов такого типа мошенничества много. Есть и более изощренные. Там задействованы и покупатель из США, и «американский» банк, который торопит вас с оплатой, и даже фейковое ФБР. В общем, фантазии дельцов можно только позавидовать.

Читайте также:  Можно ли написать заявление на отпуск находясь в отпуске

Как быть?

Когда вам пытаются заплатить за что-то неким банковским переводом, это уже повод насторожиться. Никогда не передавайте третьим лицам данные о своем банковском счете: ни логин, ни пароль. Даже если очень хочется. Если только вы не обладаете кучей свободного времени, не пытайтесь учить и воспитывать мошенников — это бесполезно, хоть иногда и весело.

Способы защиты от мошенничества

Главное — бдительность. Это не значит, что нужно всех подряд подозревать и никому не помогать.

Нужно лишь придерживаться определённых правил:

  1. Если вы получили подозрительную СМС о списании со счёта, но никаких действий не совершали, сразу позвоните в банк и уточните. Если же вам с банка позвонят сами, не сообщайте им никаких данных о карте или счёте. Никогда и никому!
  2. Не отдавайте банковские карты незнакомым людям, даже если находитесь в солидной организации.
  3. Не открывайте подозрительные письма email. Да и по незнакомым ссылкам тоже не переходите. Особенно, если их вам прислали. Чтобы застраховать себя ещё больше, можно провести бесплатную проверку сайта на мошенничество. Об этом подробнее вы прочитаете чуть позже.
  4. Не устанавливайте подозрительные программы и приложения.
  5. Не покупайте никакие товары у частных лиц. Даже если они пугают вас законами и штрафами.
  6. Не ведитесь на низкие цены и быстрые способы обогащения. Это самая лучшая защита от мошенничества.

Статистика говорит о том, что в 90% случаев люди сами виноваты в том, что их обокрали. Потому что оказались слишком доверчивыми.

6 простых правил осторожности

  1. Сотрудники банка никогда не звонят, чтобы узнать пароль из СМС или данные банковских карт. И если вам звонят с такими просьбами, сбросьте вызов и сами позвоните в банк по официальному номеру.
  2. Когда вы находитесь на сайте банка, да и вообще на любом, всегда проверяйте адресную строку.
  3. Мошенничество в интернете с телефона распространено не меньше, чем с компьютера. Что касается страховки и кредитов, всегда проверяйте договор, который подписывайте. И лучше обращайтесь только в проверенные организации.
  4. Даже когда вы стоите у банкомата и рядом никого нет, оставайтесь бдительны. Существуют специальные устройства, которые считывают коды с клавиатуры (скиммеры). Да и камеры дополнительные мошенники тоже могут поставить.
  5. Поэтому узнать ваш пин-код или данные карты для них не составит труда.
  6. Если говорить про реальную встречу при покупке или продаже какого-нибудь товара, то с любым незнакомым человеком ведите себя осторожно. И не нужно ничего стесняться. Лучше показать, что вы не доверяете, чем потерять деньги.
Читайте также:  Что надеть соискателю на собеседование?

Наказание мошенникам

Доказать, что в отношении жертвы, будь то мужчина или женщина, имело место именно мошенничество сложно. Трудно подтвердить, что деньги или имущество потерпевших были именно похищены под влиянием обмана, основанного на их желании найти пару, готовности на все ради своей второй половины.

Однако доказывать мошенническое хищение должна не сама жертва, а сотрудники полиции. Поэтому если все же попались на удочку, необходимо писать заявление в полицию о привлечении виновного к ответственности.

Если будет установлен состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество», бывшему будущему возлюбленному грозит ответственность и наказание: